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标题: 加拿大地产买卖新规定生效以防止诈骗和洗钱 [打印本页]

作者: Ailan 时间: 2008-6-24 07:57 标题: 加拿大地产买卖新规定生效以防止诈骗和洗钱

2008-6-24 星岛日报
联邦政府有关房地產买卖的新例FINTRAC（FinanceTracking，追查钱財来源），周一起正式生效推行。规定地產界在房地產买卖的过程中，须搜集客户的个人详尽资料。根据联邦解释，新法例的主要精神，是要杜绝非法组织假借房地產买卖，进行洗黑钱以从事恐怖活动。另一方面是保障买卖双方的利益，防止物业遭到歹徒变卖，业主无辜失去自己的財產。

在新例FINTRAC的规定下所有房地產的交易，必须填写一系列的报告或表格，並说明这些纪录是存放在地產公司还是存放別处；同时，所有纪录必须在开设后存放5年，以便联邦官员提出索阅检查。索阅的纪录须30日內提交当局。当局要求地產经纪所作的交易报告与表格，基本上分为三大类。其一是风险评估表（Risk Assessment Form），其二是买方的身分確认（Corporation/Entity IdentificationInformation Record），第三类是收据登记表（Receipt of Funds Record）。

　　所谓风险评估，是一家地產公司经纪为买卖双方进行交易时，尤其是大额交易，公司高级管理层必须留意买卖的合法性，如果认为涉及刑事，怀疑金钱来源非法得来，比如是来自罪案率高的国家，受到联合国制裁的国家，就必须30天內向Financial Transaction and ReportsAnalysis Centre ofCanada报告。当局希望藉此打击並防止洗黑钱，禁绝恐怖分子借助地產与金融界从事恐怖活动，破坏社会安定繁荣。加国联邦政府去年通过与反洗黑钱相关法例。

身分確认表格所指的，除了个人的资料外，也关係到合伙人，以至第三者（並非买家或卖家，但牵涉到交易）的身分资料，比如他们的出世纸、车牌、护照、登陆移民纪录、保健卡、永久居民卡等等，都要一一查证確实无误。此外，还要確认他们的地址、主要从事的行业、公司登记號码及与客户本人的关係资料等。至於以公司名义买卖的客人，负责经纪须要证明公司的存在，查考它的牌照，翻阅它已经由独立审计公司签署的年报。

　　至於收据登记表，当局要求地產经纪办到的，是將买卖房產的资料，连同交易的金额、过数的细节、交易日期、牵涉的人物、房地產地址、所收按金是支票、保付支票（certifiedcheque）、现金还是其他资料填写。这个要求无疑加强监管，確保买卖的合法性，阻止房地產盗卖情况出现，在出问题时有根可寻。

　　对於联邦这项新举措，地產经纪的反应有赞成也有反对，也有不大清楚事態发展。其实，加拿大在美国发生「911」恐袭后，为了本土安全已先后推出多项反恐法，断绝恐怖分子財路，是从根本打击恐怖分子的手法。至於收紧房地產买卖这一环节，加国联邦则没作过大事宣传，公眾瞭解不多，遑论业界人士。

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